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警惕!诈骗集团5大话术曝光!大量青年学生深陷帮信犯罪旋涡

云山Dr 全民防骗局
2024-08-23

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近年来,随着“断卡”行动深入,诈骗集团改变套路,在国内疯狂发展下线,“手机口”诈骗应运而生,地推引流、贴涉黄小卡片、当“车手”取钱、“代购”洗钱……无数人触犯帮信罪、掩隐罪、诈骗罪被抓获、判刑。特别是年轻人和在校学生,社会经验不足,极易被犯罪分子利诱,落入“低门槛高收入”的兼职陷阱,沦为诈骗集团的“工具人”和替罪羊。

明明反诈宣传铺天盖地,为何还是有这么多人被骗?今天,让我们一起来揭穿骗子的话术,戳破骗子的谎言,别再为骗子白白打工了!




1

600元/小时,日清日结,日入上万


场景举例

骗子:只要准备两部手机,一部打开QQ语音,一部拨打指定电话,打开外放,每一个小时600元,多准备几部手机,日入上万不是梦。当天结算,绝不拖欠。

骗子:只要在汽车后视镜贴小广告,贴一张给5块钱,一晚上贴一千张,就能赚500元!

戳破谎言

时薪600、日入过万,都是骗子画的大饼。有些人接到这样的“大单”后,不自觉地开始脑补“年入百万”的画面了。然而,这种“工作”不可能长久,干不了几天就会被警方抓获,到时候,不管你是时薪600还是日入过万,都是违法所得,全部都要收缴,还有可能要坐牢、罚款实际上是白白帮骗子忙活了一场,啥也没得到,反倒得到了牢狱之灾、违法犯罪记录,当了骗子的替罪羊更有甚者,骗子连“工钱”都不结,直接拉黑你你也只能哑巴吃黄连,有苦说不出。

真实案例

1、陈某在网上看到一则兼职刷单广告,联系后对方称提供银行卡,转账10000元给予200元的丰厚报酬。陈某帮助对方转账多笔,找对方结账时,对方称过了凌晨12点就会转账。等到陈某再次联系对方时,发现自己已经被拉黑,等来的却是警察和银手镯。
2、近日,新疆伊宁法院审理了一起帮信案件,被告周某用自己名下的银行卡帮助他人转账60.2万余元,获得好处2100元。周某很快被公安机关抓获,2100元违法所得被没收。周某的父母得知后,为了帮助周某减轻处罚,主动缴纳6万元,用于赔偿被害人的损失。周某因此被判处拘役3个月



2

借你的卡用一下


场景举例

骗子:只是用你的银行卡转下账,走走流水,没事的,给你10%的佣金。

骗子:只要用你的手机卡给我们的客户群发广告就可以了。

戳破谎言

境内的“工具人”在帮境外诈骗集团实施诈骗时,电话卡和银行卡很快会被封禁。这时候,诈骗分子会怂恿这些“工具人”去找身边的亲戚朋友、同学借卡来用。很多人碍于面子,不好意思不借。殊不知,这些电话卡、银行卡被用来拨打诈骗电话、转移涉诈资金,最后,不但电话卡、银行卡被封停,本人也会受到惩戒,甚至带来牢狱之灾

真实案例

安徽省淮北市的陈某权,使用自己的银行卡、支付宝账号帮助诈骗分子“洗钱”。为了赚取更高收益,陈某权利用同学关系,共收集了110名在校学生的银行卡、支付宝账号用于“洗钱”活动。案发后,该110名学生都被公安机关教育训诫




3

我们是合法公司


场景举例

骗子:我们是正规公司,看,这是我们的营业执照。

骗子:我是XX公司的,这是我的工作证件。


戳破谎言

诈骗团伙通常会以兼职的形式招募帮信“工具人”,很多学生喜欢在课余时间兼职赚点零花钱,很容易掉入骗子编织的陷阱。为了取得信任,诈骗分子往往会抛出营业执照、工作证等图片,很多学生因此信以为真。事实上,这些证件不过是诈骗分子网上下载的,或者PS修改一下。除非去他公司实地考察了,否则这些网上发来的证件照都不能轻易采信。

真实案例

大学生小美在网上看到一个招聘广告:某公司招聘“商场采购员”,在商场“代购”化妆品和护肤品,日薪300还包早午餐。小美入职后,在工作人员“张经理”的带领下,提供个人银行卡,收到“公司”代购款后,到银行取款15万元交给“张经理”。“张经理”拿到钱后,给了小美1500元,就以“今日缺货”为由走了。除了小美外,还有2名大学生也同样被骗。3人均被公安机关抓获,没收违法所得,并处以罚款。



4

警察抓不到你的


场景举例

骗子:你戴个帽子,戴上口罩、墨镜,躲着监控,警察查不到你的。

骗子:你看我不是好好的没被抓,好多人都在干,都没事,不要怕。


戳破谎言

不少帮信人员其实心下清楚对方进行的是不法行为,害怕被抓。这时候,诈骗分子会通过“话术”来安慰他们,教授他们一些逃避打击的伎俩。这些年轻人本身有赚钱的欲望,加上骗子这么一忽悠,很容易上当跟着骗子干违法犯罪的勾当。事实上,这不过是诈骗分子诱骗你帮他干活的套路。只要你在国内,警方有很多技术手段可以将你查获,被抓只是迟早的问题。等你被抓后,诈骗分子又会去寻找其他“工具人”。

真实案例

胡某和席某,在境外诈骗分子的指示下,购买多部手机和手机卡,提供给境外诈骗分子拨打诈骗电话。为了逃避打击,胡某和席某驾车在市区四处游弋,从不在一处长时间停留,并且,每诈骗成功一起还会将作案手机砸毁。他们以为这样就能逃避警方打击,没想到,不到两个月,两人就被警方抓获,被判处有期徒刑一年六个月、一年四个月,并处罚金2万元。




5

只要说自己不知情就没事了


场景举例

骗子:警察找到你也没事,你只要说自己不知情,警察就处理不了你,就不会有事!

戳破谎言

帮信罪的构成要件,的确要求有明知他人利用信息网络实施犯罪这个前提,但是,也绝对不是你说不知情就不知情,警方可以根据一些情形推定你是明知的。比如说:交易价格明显异常的,在学校或者社区接受过反诈宣传的,通过各种方式隐蔽上网、逃避监管的,卡被冻结后又解封或办新卡使用的,等等。骗子之所以这么说,只不过是想让你帮他干活,当他的“替罪羊”。

真实案例

湖南新化法院的一起判例中,李某因征信问题找黑中介办理贷款,中介要求李某办理银行卡交给他们“刷流水”。李某办理了三张银行卡寄给对方,帮助诈骗团伙转移赃款109万余元,后被公安机关抓获。虽然李某辩称,他也是被骗的,但是警方调查得知,李某居住的村里广播,务工的地方都在进行反诈宣传,其手机中也有反诈知识的内容,并且在银行柜台办卡过程中,三家银行都对其进行了提醒,不得将银行卡提供给他人使用,并且签订了不参与电信诈骗承诺书。因此,法院认定李某明知,构成帮信罪,判处有期徒刑八个月,并处罚金1万元。

如果那么赚钱

如果不会被抓

为什么他(她)不自己做

为什么他(她)还要躲在国外

请提高警惕!

不要成为诈骗集团的“工具人”

更不要成为他们的“替罪羔羊”

切记!


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